Über uns

Wer wir sind

Die STECO Finanzberatung GmbH mit Sitz in unmittelbarer Nähe zum Flugplatz und Forschungszentrum Merzbrück wurde im Jahr 2009 gegründet.

Nach seiner Ausbildung zum Bankkaufmann bei der Commerzbank in Aachen hat Jörg Stettner bei Deutschlands zweitgrößter Bank als Privat- und Individualkundenberater sowie als Filialleiter gearbeitet.

Nach einem kurzen Einsatz bei der Advance Finanzplanung wechselte Jörg Stettner zu Cortal Consors nach Nürnberg. Dort wirkte er am Aufbau der mobilen Vermögensberatung mit, verantwortete die Geschicke rund um die telefonische Anlageberatung und war bis Ende Oktober 2010 in leitender Funktion für das Produktmanagement auf internationaler Ebene verantwortlich.

Begleitend zu seinem Beruf hat Jörg Stettner an der Bankakademie, der heutigen Frankfort School of Finance, die Titel des Bankfachwirt (BA) und Bankbetriebswirt (BA) erworben. Im Jahr 2006 absolvierte er an der European Business School ein Studium zum Finanzökonom (ebs). Im Anschluss bestand er erfolgreich die Prüfung vor dem Financial Planning Standards Board (FPSB). Er ist somit berechtigt, den Titel „Certified Financial Planner (CFP)“ , „DIN ISO geprüfter Finanzplaner“ sowie „European Financial Advisor“ zu tragen.

Was wir tun

Wir beraten unsere Kunden ganzheitlich auf Basis derer persönlicher wie finanzieller Lebensziele. Der Respekt vor dem Geld Vermögen unserer Kunden steht dabei an oberster Stelle.

Das „Produkt“ ist bei der STECO Finanzberatung immer das letzte Glied in der Beratungskette. Vorher nehmen wir uns vor allen Dingen eines: Zeit! Zeit, um unsere Mandanten sowie deren persönliche Ziele und Wünsche sowie deren bisherigen Erfahrungen rund um die Finanzen kennen zu lernen und uns mit dieser zu identifizieren.

Als unabhängiger Markteilnehmer suchen wir passende Lösungen. Wir helfen unseren Mandanten beim Vergleich unterschiedlicher Lösungen.

Neben der Erstellung von Finanzplänen und detaillierten Vorsorgeanalysen sind wir spezialisiert auf das Vermögensanlagegeschäft mit Investmentfonds und ETFs, der privaten und betrieblichen Altersvorsorge sowie der Vermittlung von Baufinanzierungen.

Die STECO Finanzberatung GmbH und Jörg Stettner leben seit über einem Jahrzehnt eine intensive Zusammenarbeit mit der Frankfurt School of Finance and Management gGmbH. Als Fachdozent werden junge Erwachsene im Rahmen der Entwicklung in der Finanzbranche aktiv und erfolgreich begleitet.

Wie wir dabei vorgehen

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Planen

Auf Basis der individuellen Ziele und Wünsche fertigen wir die finanzielle Lebensplanung unserer Mandanten an. Wir zeigen ihm dabei mehrere Möglichkeiten zur Erreichung seiner Ziele auf. Der Mandant entscheidet sich für den Lösungsweg, der ihm am besten passt.

Unsere Planung ist vergleichbar mit der Arbeit eines Architekten beim Bau eines Hauses. Dieser entwirft zunächst gemeinsam mit seinen Kunden einen Plan auf deren Zielen und Wünschen.

Das Ergebnis der Planung ist die gemeinsame Basis für die nächsten Schritte mit klar definierten Aufträgen.

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Strategiegespräch

Ziele und Wünsche unserer Mandanten können sich ändern. Ebenso können sich Rahmenbedingungen an den Finanzmärkten ändern. Um diesem Rechnung zu tragen, führen wir einmal im Jahr ein Strategiegespräch mit unseren Mandanten.

In diesem überprüfen wir gemeinsam die getroffenen Entscheidungen und besprechen, in wie weit diese noch zur aktuellen Situation des Mandanten passen. Wir verstehen somit unsere Zusammenarbeit als Prozess, der von Jahr zu Jahr fortgeschrieben wird und der Veränderungen aufgreift und berücksichtigt.

Organisieren

Auch bei der Organisation ist ein Vergleich mit der Arbeit eines Architekten hilfreich. Dieser mauert den Rohbau nicht selbst, verlegt nicht die Elektrik, sondern er kennt und organisiert Menschen, die dies besser können als er.

Die STECO Finanzberatung organisiert ebenfalls Spezialisten, die sich hervorragend mit Ihrer Arbeit auskennen und von deren Wissen unsere Mandanten profitieren können. Unser bestehendes und weites Netzwerk hilft uns hierbei weiter.

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Beschaffen

Die STECO Finanzberatung sieht sich nicht als Marktteilnehmer und Anbieter von Produkten. Vielmehr verstehen wir uns als intelligenter Beobachter. Wir vergleichen für und zusammen mit unseren Kunden unterschiedliche Angebote.

Wir erheben nicht den Anspruch, immer das beste und / oder billigste Produkt als Lösung zu finden. Ebenfalls können wir keine Marktgegebenheiten und Kursentwicklungen vorhersagen.

Wir sind jedoch der Überzeugung, Produkte und Lösungen beschaffen zu können, die Ihren Preis wert sind, die unsere Kunden verstehen und die zur Zielerreichung geeignet sind.

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Empfehlungen

„Tue Gutes und rede darüber“. Die STECO Finanzberatung arbeitet auf Basis qualifizierter Empfehlungen. Zufriedene und loyale Mandanten sind die besten Empfehlungsgeber unseres Unternehmens.